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什么是KYC审核?KYC审核详解指南请查收

EU跨境圈 2020-07-20 4665

对于亚马逊卖家来说,只到亚马逊店铺达到一定的销售额或触发KYC都会出现KYC审核,那么,什么是KYC审核?看了这份KYC审核详解指南你就懂了。


什么是KYC ?


KYC是Know Your Customer的简称,它是反洗钱 (AML anti-money laundering) 和预防腐败的制度基础,根据卢森堡金融机构CSSF的相关要求,亚马逊需要对在欧洲站点如英国、法国、德国、西班牙、意大利等国开店的卖家进行身份核实。亚马逊的KYC审核在欧洲五国互相绑定,只要开通一个站点,其它站点可相应开通;同理,只要一个站点失败,其他站点也会被关闭。



触发KYC原因?


触发KYC有两种因素:一为销售额超过特定额度、二为店铺注册时直接触发KYC 。


1、一般欧洲店铺注册成功之后,不需要上传任何资料直接可以上产品销售,不过只要销售额达到15,000英镑就需要KYC。但是实际上,销售额达到10,000英镑左右就会触发KYC,不仅会严重影响销量,有的在销售产品的情况下还会多要求提供一个发票。审核过程中,您的店铺依然可以正常销售,直到您的收款累计达到一定金额。如果您收款累计金额达到限定金额但尚未完成审核,您的销售权限将被暂停,直到您完成并通过审核。


2、还有一种情况是注册以后就立即触发KYC,如何立即触动KYC,建议卖家注册账户时选择招商经理注册链接,因为招商经理有权提前触发KYC,卖家可以通过招商经理掌握KYC店铺审核的时间主动权。


KYC审核内部分类?


KYC审核并不是二审,欧洲、美国、日本,中东各站点的审核互相独立。KYC审核可划分为以下四类:


1. 初次审核 :

触发条件—注册,销售额接近15,000欧元;


2. 期中审核 :

KYC并不是通过一次之后永久不审核!亚马逊会根据卖家账号的风险等级来划分审核周期。


低风险:3年一次

中风险:2年一次

高风险:1年一次


这次主要是为了查看卖家之前提供的文件是否过期或有错误,如果文件没有过期和错误,审核会很快通过;如果文件过期,会要求卖家上传最新版本。


3. 修改资料审核 :

触发条件:修改后台资料,如联系人、公司信息、收款方式等。


4. 终审 :

是触发第一次审核后的附加审核,亚马逊会查看卖家提交的所有文件、关联、账号真实性等


亚马逊KYC审核流程 ?


首先,亚马逊审核团队会根据一些因素把卖家的风险划分为4个等级:


1.Low Risk : 低风险,文件要求很少,不需要上传地址证明 ;

2.Standard Risk : 文件要求适中,需要地址证明文件 ;

3.High Risk : 文件要求非常多,包括公司章程,股权分配比例等文件,审核时间也非常长 ;  

4.Sanction Risk : 如果卖家在一个受制裁的国家登录或者注册亚马逊账户,亚马逊账户会无法售卖 ;


Tips:卖家的风险等级不是固定的,会升高也会降低。如果低风险卖家连续几次上传错误文件,可能会上升为中风险等级!


KYC材料预备说明 ?


KYC审核所需的文件主要是以下6类:


公司资料 ;


中国大陆:营业执照正本/副本


中国香港:公司注册书证明书和商业登记条例 (两个文件需要合成一个PDF)


中国台湾:有限公司设立登记表/有限公司变更登记表等


请注意:营业执照不需要签发日期在90天内(请您忽略卖家后台提示’’文件开具日期不早于3个月



银行账户所有人证明 ;


1)可接受文件类型为:收款账户的对账单/证明信(中国的对公银行账户也可以) ;


2)账户持有者:注册卖家账户的公司 ;


3)账单要求:由银行或第三方收款公司开具,账号必须与卖家后台的号码一致,例如:银行对账单,银行资信证明等 (请注意我们无法接受截图,文件必须在最近12个月内开具的,并且必须显示银行徽标) ;


若您绑定的是第三方账户,例如万里汇WorldFirst 等,您需要联系第三方获取此文件。您可以通过以下路径查看您的收款账户:设置-账户信息-存款方式 ;


若您的账户是以公司名义开启的,我们需要您的收款账户在您公司名下以及对应存款方式里的收款账户信息,个人的收款账户无法通过审核。


以下文件为主要联系人/占股50%受益人需要提供


个人身份资料 ;


a)身份证正反面+户口本人页


b)护照首页


个人居住地证明 ;


显示相关人员姓名和居住地址的相关证明文件,最近180天内开具 ;


公共事业账单或收据(天然气,水,电煤气,网费账单等)若帐单为房屋中介,请提供租赁协议;若为配偶名,请提供结婚证 ;


银行对账单 ;


房屋中介提供的租赁协议 ;


个人所得税账单 ;


公司章程,公司组织章程大纲及章程细节,必须包含股权分配比例,股东签名及盖章 ;


特殊文件,需要上传公证书,手持公证书拍照(一般为营业执照或身份证需要) 




原因:审核团队对卖家上传的文件真实性存疑,所以通过公证件来确认已上传文件的真实性。

主要联系人的经认证个人银行账户综合信息查询凭证扫描件

这个文件有很多卖家弄错,此文件必须满足下列所有条件:


- 带有文件的签发日期。

- 必须在最近 180 天内开具。

- 带有银行业务验证码的印章。

- 带有银行的名称或徽标。

- 带有账户持有人的姓名、居住地址和银行账号。


BAP与KYC差别 ?


BAP全名是(bad action prevention)审核,中国广大卖家习惯叫它 “ 二审 ”。二审是针对一些账号,进行进一步审核验证,是基于欧洲(KYC)基础上,亚马逊内部称之为“水电煤,网络服务费账单”审核 。BAP审核不同于KYC审核,主要区分为亚马逊两个不同团队负责审核,两种审核所递交资料是不同的。


BAP的表现情形以及解决方法如下:


注册阶段:在注册阶段卖家店铺被暂时冻结,要求后台提交或者发送营业执照 & 法人水电煤账单 (信用卡账不行) 到Seller Performance团队进行申诉 ;


运营阶段 : 后台说信用卡无效要更换信用卡,卖家如果更换了信用卡,会说信用卡无法验证然后关帐号,这个方法暂时没有解决方案,需要卖家准备好第1点中的材料,准备申诉 ;


卖家收到邮件,说24小时或者72小时内有人联系,需要按照指示更新紧急联系人电话,或者在后台主动要求Seller Support 电联,搞清楚需要提供的材料并提交验证。现在BAP通过率极低,所以碰到话,可以准备新的资料来注册 ;


若收到Seller-Performance团队发的邮件,大概率是属于二审,若收到Seller-Verification团队发出的邮件,基本就是属于KYC了 ;


看卖家身份信息是否有提交文件的入口,如果没有的话,属于BAP,反之,有资料提交入口,属于KYC ;


Tips : 跟大家介绍一种信用卡,使用该类型的信用卡就不会二,而且信用卡随便更换都没有问题,如下图所示,这种信用卡叫做商务卡,就是以企业名义办理的信用卡。办理门槛高吗 ? 其实不会,绝大多数银行都可以办理,也没有设限要求。




KYC审核常见问题 ?



怎样提交KYC审核所需文件?


当您进入审核后,卖家后台主站点---设置---账户信息会出现:所需文件


审核团队有要求时会发送设置--业绩通知(cn-seller-verification-enquiry@amazon.co.uk),不要将文件以邮件形式发送出去。



哪些关联性问题会影响KYC审核?


主要联系人信息

收款银行

IP地址

信用卡信息

KYC资料


审核注意事项

审核时间:

一般是5到10个工作日,特殊情况下需要1,2个月。

文件上传时间限制:

3周左右,长时间未上传资料,关闭销售权---店铺会被手动关闭

文件上传次数:

三次机会,三次全部不合格审核失败

审核失败:

申诉(申诉结果会发邮件通知,不需要多次申诉)


案例分析


审核失败可申诉


审核失败不可申诉


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